Opis kursu

Kurs umożliwia uczestnikom zdobycie zaawansowanej wiedzy i praktycznych narzędzi w zakresie identyfikacji, prewencji i zarządzania ryzykami związanymi z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu, a także przygotowuje ich do wdrożenia skutecznych procedur w organizacjach oraz zapewnienie zgodności z regulacjami prawnymi.

Kończy się egzaminem (Test teoretyczny rozwiązywany online z wynikiem generowanym automatycznie). Po jego zaliczeniu absolwenci otrzymują:

• Certyfikat Audytora AML/CFT.
• Prawo wpisu na Krajową Listę Audytorów, Kontrolerów i Specjalizacji Powiązanych.
• Zgodnie z treścią §9 Regulaminu KLPAiW, bezterminowe, bezpłatne, kierunkowe wsparcie merytoryczne w zakresie czynności wykonywanych na stanowisku pracy związanych ze specjalizacją kursu.   

Uczestnicy

• Specjaliści ds. zgodności (compliance),
• Pracownicy instytucji finansowych,
• Przedstawiciele organów ścigania,
• Pracownicy administracji publicznej,
• Przedstawiciele instytucji obowiązanych
• Przedsiębiorcy narażeni na ryzyko prania pieniędzy,
• Eksperci i konsultanci w dziedzinie zarządzania ryzykiem finansowym.

Program ramowy

MODUŁ I 2-3 czerwca 2025r. 

Podstawy AML/CFT

Podstawy przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT)
o Definicje i pojęcia kluczowe

o Historyczne tło legislacyjne AML/CFT
o Globalne standardy (FATF)
Międzynarodowe i krajowe regulacje AML/CFT
o Akty prawne regulujące przepisy AML/CFT w Unii Europejskiej
o Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (PL)
Obowiązki instytucji finansowych
o Kluczowe obowiązki zgodnie z przepisami AML/CFT
o Analiza realnych przypadków niezgodności
Ryzyka związane z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu
o Typologie prania pieniędzy
o Wykrywanie sygnałów ostrzegawczych
Organy nadzoru i współpraca międzynarodowa
o Rola GIFI, KNF, Europolu i Interpolu
o Współpraca między instytucjami finansowymi i organami nadzoru
Rola Compliance Officer

o Zadania i odpowiedzialności
o Praktyczne podejście do monitorowania i raportowania podejrzanych transakcji

MODUŁ II 9-10 czerwca 2025r.

Prawo i regulacje
Międzynarodowe regulacje AML/CFT
o FATF i jego rekomendacje
o Dyrektywy UE i ich implementacja w Polsce
Krajowe regulacje i odpowiedzialność instytucji
o Polskie regulacje prawne
o Sankcje i kary za naruszenie przepisów AML/CFT
Raportowanie podejrzanych transakcji (STR)
o Procedury i praktyka raportowania
o Dokumentacja i obowiązki raportowe
Audyt i kontrole w instytucjach finansowych
o Rola audytów w systemie AML/CFT
o Procesy audytowe i kontrola wewnętrzna
Zasady zgodności (compliance) w AML/CFT
o Odpowiedzialność prawna firm
o Budowanie kultury compliance
Współpraca międzynarodowa i wymiana informacji
o Przepisy międzynarodowe, współpraca z Europolem i Interpolem
o Procedury i narzędzia wymiany danych

MODUŁ III 16-17 czerwca 2025r.

Zarządzanie kryzysowe i prewencja
Wprowadzenie do zarządzania kryzysowego w AML/CFT
o Podstawowe zasady zarządzania kryzysowego
o Rola Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego w ochronie przed praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu
Przypadki kryzysowe i ich skuteczne rozwiązania
o Analiza realnych przypadków zarządzania kryzysowego
o Sposoby szybkiego reagowania na zagrożenia AML/CFT
Prewencja w AML/CFT
o Strategie i procedury prewencyjne
o Budowanie odporności organizacyjnej w instytucjach finansowych
Zaawansowane techniki zarządzania kryzysowego
o Narzędzia i technologie wspierające zarządzanie kryzysowe
o Planowanie na wypadek awarii systemów finansowych
Wczesne wykrywanie zagrożeń i prewencja
o Sposoby identyfikacji i monitorowania ryzyk AML/CFT
o Mechanizmy ostrzegawcze i współpraca międzynarodowa
Studia przypadków i analiza kryzysów
o Przykłady zarządzania kryzysowego z udziałem ABW
o Dyskusja grupowa na temat najlepszych praktyk w prewencji
o Podsumowanie bloku 3, przygotowanie do egzaminu końcowego

MODUŁ IV 23-24 czerwca 2025r. 

Metody wykrywania i analiza transakcji
Analiza podejrzanych transakcji
o Narzędzia analizy danych
o Znaczenie KYC (Know Your Customer)

Systemy i narzędzia wspierające AML/CFT
o Sztuczna inteligencja w AML
o Oprogramowanie do monitorowania transakcji
o Wykorzystanie systemów analitycznych
Red flags i typologie prania pieniędzy
o Współczesne typologie prania pieniędzy
o Analiza wybranych przypadków (case study)
Podejście do ryzyka (Risk-Based Approach)
o Zasada RBA w AML/CFT
o Metody oceny ryzyka klienta
Wzorce zachowań i sygnały ostrzegawcze
o Analiza wzorców transakcyjnych
o Przykłady z praktyki
o Studium przypadków – analiza rzeczywistych przypadków AML/CFT
o Dyskusja grupowa i wnioski

 

REPETYTORIUM 25 czerwca 2025r. 

Powtórka kluczowych zagadnień z bloków 1,2,4

 

Egzamin certyfikujący

Test teoretyczny rozwiązywany online z wynikiem generowanym automatycznie.

Należy go rozwiązać w ciągu max. 60 minut, bez możliwości "zawieszenia". Dostępny jest przez tydzień od ukończenia szkolenia.