Opis kursu

Kurs umożliwia uczestnikom zdobycie zaawansowanej wiedzy i praktycznych narzędzi w zakresie identyfikacji, prewencji i zarządzania ryzykami związanymi z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu, a także przygotowuje ich do wdrożenia skutecznych procedur w organizacjach oraz zapewnienie zgodności z regulacjami prawnymi.

Kończy się egzaminem (Test teoretyczny rozwiązywany online z wynikiem generowanym automatycznie). Po jego zaliczeniu absolwenci otrzymują:

• Certyfikat Audytora AML/CFT.
• Prawo wpisu na Krajową Listę Audytorów, Kontrolerów i Specjalizacji Powiązanych.
• Zgodnie z treścią §9 Regulaminu KLPAiW, bezterminowe, bezpłatne, kierunkowe wsparcie merytoryczne w zakresie czynności wykonywanych na stanowisku pracy związanych ze specjalizacją kursu.   

Uczestnicy

• Specjaliści ds. compliance
• Pracownicy instytucji finansowych
• Przedstawiciele organów ścigania
• Administracja publiczna
• Instytucje obowiązane
• Przedsiębiorcy wysokiego ryzyka
• Eksperci i konsultanci ds. ryzyka finansowego

Program ramowy

MODUŁ I 9-10 marca 2026r. 

Fundamenty AML/CFT – regulacje, system i odpowiedzialność

 

Dzień 1 – Ramy prawne i system AML/CFT

Cele dnia: zrozumienie architektury AML/CFT i odpowiedzialności instytucji

1. Globalny system AML/CFT
   • FATF, UE, ONZ – logika systemu, nie tylko przepisy
   • Ryzyka systemowe i geopolityczne
2. Regulacje międzynarodowe i unijne
   • Dyrektywy AML, rozporządzenia, pakiet AML UE
3. Krajowy system AML/CFT
   • Rola GIIF
   • Współpraca instytucji obowiązanych z organami państwa
4. Odpowiedzialność karna, administracyjna i reputacyjna

Case: „Gdzie kończy się compliance, a zaczyna odpowiedzialność osobista?”

 

Dzień 2 – Obowiązki instytucji obowiązanych

Cele dnia: praktyczne zrozumienie obowiązków i sankcji

1. Instytucje obowiązane – zakres i różnice
2. Kluczowe obowiązki AML/CFT
   • KYC / CDD / EDD
   • Monitorowanie transakcji
   • Raportowanie do GIIF
3. Sankcje i konsekwencje naruszeń
4. Rola kadry zarządzającej i compliance officera

Warsztat: mapa obowiązków AML/CFT w różnych typach instytucji

MODUŁ II 16-17 marca 2026r.

Ocena ryzyka i identyfikacja zagrożeń

 

Dzień 3 – Risk-Based Approach (RBA)

Cele dnia: umiejętność oceny i różnicowania ryzyka

1. Filozofia podejścia opartego na ryzyku
2. Ocena ryzyka ML/FT
   • klient
   • produkt
   • kanał dystrybucji
   • geografia
3. Klienci i obszary wysokiego ryzyka
   • PEP
   • kraje wysokiego ryzyka
   • nowe technologie

Case: onboarding klienta wysokiego ryzyka – decyzja „tak czy nie?”

 

Dzień 4 – Metody prania pieniędzy i finansowania terroryzmu

Cele dnia: rozpoznawanie schematów i sygnałów ostrzegawczych

1. Klasyczne i nowe metody ML
   • layering, smurfing, shell companies
2. Finansowanie terroryzmu – specyfika i różnice
3. Kryptowaluty, fintech, VASP, MIP
4. Red flags – sygnały ostrzegawcze w praktyce

Warsztat: analiza realnych schematów ML/FT

MODUŁ III 23-24 marca 2026r.

Procedury, systemy i odporność organizacyjna

 

Dzień 5 – Procedury AML/CFT

Cele dnia: projektowanie skutecznych procedur

1. Polityka AML/CFT – co musi zawierać, a co jest fikcją
2. Procedury wewnętrzne
   • KYC
   • monitoring
   • zgłaszanie podejrzeń
3. Dokumentacja i audytowalność
4. Integracja AML z innymi systemami (RODO, ESG, bezpieczeństwo)

Warsztat: projekt procedury AML/CFT „od zera”

 

Dzień 6 – Zarządzanie kryzysowe i odporność

Cele dnia: przygotowanie na sytuacje krytyczne

1. Incydent AML – co robić, gdy „coś się wydarzy”
2. Współpraca z GIIF i organami ścigania
3. Zarządzanie reputacją i komunikacją
4. Budowanie odporności organizacyjnej

Case: wyciek informacji / kontrola / zawiadomienie prokuratury

MODUŁ IV 30-31 marca 2026r. 

Nadzór, audyt, przyszłość AML/CFT i certyfikacja

 

Dzień 7 – Kontrola, audyt i nowe technologie

Cele dnia: przygotowanie do kontroli i wdrażanie innowacji

1. Kontrole AML/CFT – czego realnie oczekuje nadzór
2. Audyt systemu AML/CFT
3. Rola danych i AI w AML
4. Granice automatyzacji i odpowiedzialność człowieka

Warsztat: audyt przykładowego systemu AML

 

Dzień 8 – Podsumowanie i przygotowanie do egzaminu certyfikującego 

Cele dnia:

1. integracja wiedzy zdobytej we wszystkich blokach szkoleniowych
2. uporządkowanie kompetencji praktycznych
3. przygotowanie uczestników do egzaminu certyfikującego oraz pracy w realnym środowisku AML/CFT.

Egzamin certyfikujący

Test teoretyczny rozwiązywany online z wynikiem generowanym automatycznie.

Należy go rozwiązać w ciągu max. 45 minut, bez możliwości "zawieszenia". Dostępny jest przez tydzień od ukończenia szkolenia.